證券代碼：300301 證券簡稱：長方集團(tuán) 公告編號：2021-030
深圳市長方集團(tuán)股份有限公司
關(guān)于2021年度公司及子公司向銀行申請授信額度、預(yù)計(jì)擔(dān)保
額度及開展票據(jù)池/資產(chǎn)池業(yè)務(wù)的公告
本公司及董事會全體成員保證信息披露內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，沒有
虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。
深圳市長方集團(tuán)股份有限公司（以下簡稱“公司”）于 2021 年 4 月 26 日召
開第四屆董事會第九次會議和第四屆監(jiān)事會第六次會議，審議通過了《關(guān)于 2021
年度公司及子公司向銀行申請授信額度、預(yù)計(jì)擔(dān)保額度及開展票據(jù)池/資產(chǎn)池業(yè)
務(wù)的議案》，該議案尚需提交股東大會審議?，F(xiàn)將具體情況公告如下：
一、申請銀行綜合授信額度概述
因生產(chǎn)經(jīng)營所需，公司及其子公司（包括全資子公司及控股子公司）2021
年度擬向銀行申請調(diào)整授信總額度或申請新的授信總額度不超過人民幣
250,000 萬元。具體審批額度以銀行最終批準(zhǔn)額度為準(zhǔn)，銀行授信額度批準(zhǔn)后公
司將根據(jù)實(shí)際需求向銀行申請發(fā)放貸款。公司董事會擬提請股東大會授權(quán)公司董
事長或經(jīng)合法授權(quán)的其他人員在批準(zhǔn)的授信額度內(nèi)（包括但不限于授信、借款、
抵押、融資等）處理公司及子公司（包括全資子公司及控股子公司）向銀行申請
授信相關(guān)一切事務(wù)。本次授權(quán)決議的有效期為一年，自 2020 年年度股東大會通
過之日起計(jì)算。
二、為控股子公司提供擔(dān)保情況
（一）擔(dān)保情況概述
在上述向銀行等金融機(jī)構(gòu)申請綜合授信的額度內(nèi)，控股子公司按實(shí)際資金需
求向銀行融資時(shí)，公司為控股子公司向銀行申請合計(jì)不超過 100,000 萬元人民幣
的綜合授信額度提供擔(dān)保。為便于實(shí)施上述擔(dān)保事項(xiàng)，公司董事會擬提請股東大
會授權(quán)董事長或經(jīng)合法授權(quán)的其他人員在上述額度內(nèi)處理為控股子公司提供擔(dān)
保相關(guān)一切事務(wù)。本次授權(quán)決議的有效期為一年，自 2020 年年度股東大會通過
之日起計(jì)算。
（二）被擔(dān)保人基本情況
公司名稱：長方集團(tuán)康銘盛（深圳）科技有限公司
注冊地址：深圳市龍華區(qū)福城街道福民社區(qū)人民路 221 號樓房十二 101
公司類型：有限責(zé)任公司
注冊資本：人民幣 10,737.60 萬元
法定代表人：李迪初
經(jīng)營范圍：新能源、新材料、塑膠制品、五金制品、電器、電子產(chǎn)品、室內(nèi)
外照明產(chǎn)品、智能儲電產(chǎn)品、模具的研發(fā)、設(shè)計(jì)、生產(chǎn)和銷售、國內(nèi)貿(mào)易、貨物
及技術(shù)進(jìn)出口，興辦實(shí)業(yè)。
與公司關(guān)系：公司持有其 99.96%股權(quán)，為公司控股子公司。
主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)：截止 2020 年 12 月 31 日，康銘盛資產(chǎn)總額為 138,037.85
萬元，負(fù)債總額為 33,010.98 萬元，資產(chǎn)負(fù)債率為 23.91%，營業(yè)收入為 81,352.70
萬元，凈利潤為 9,046.26 萬元。
（三）擔(dān)保協(xié)議的主要內(nèi)容
上述擔(dān)保事項(xiàng)為擬擔(dān)保事項(xiàng)，尚未簽署協(xié)議，經(jīng)公司股東大會審議批準(zhǔn)后，
將在被擔(dān)保人根據(jù)實(shí)際資金需求進(jìn)行銀行借貸時(shí)簽署。公司將嚴(yán)格依照相關(guān)法律
法規(guī)及制度文件的有關(guān)規(guī)定審批對外擔(dān)保事項(xiàng)，控制公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
三、開展票據(jù)池/資產(chǎn)池業(yè)務(wù)情況
因公司業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展需要，公司及控股子公司擬與各商業(yè)銀行開展票據(jù)池/
資產(chǎn)池業(yè)務(wù)，具體情況如下：
（一）基本情況概述
1、業(yè)務(wù)概述：票據(jù)池/資產(chǎn)池業(yè)務(wù)是指協(xié)議銀行依托票據(jù)池/資產(chǎn)池平臺對
企業(yè)或企業(yè)集團(tuán)開展的票據(jù)/金融資產(chǎn)管理、入池、出池及質(zhì)押融資等業(yè)務(wù)和服
務(wù)的統(tǒng)稱。是協(xié)議銀行為滿足企業(yè)或企業(yè)集團(tuán)客戶對所持有的商業(yè)匯票/金融資
產(chǎn)進(jìn)行統(tǒng)一管理、統(tǒng)籌使用的需求，向企業(yè)提供資產(chǎn)管理與融資服務(wù)等功能于一
體的綜合金融服務(wù)平臺。票據(jù)/資產(chǎn)池入池資產(chǎn)包括不限于企業(yè)合法持有的、協(xié)
議銀行認(rèn)可的存單、承兌匯票、信用證、理財(cái)產(chǎn)品、應(yīng)收賬款等金融資產(chǎn)。
2、合作銀行：公司擬根據(jù)實(shí)際情況及具體合作條件選擇合適的商業(yè)銀行作
為票據(jù)池/資產(chǎn)池業(yè)務(wù)的合作銀行，并授權(quán)公司經(jīng)營管理層根據(jù)公司與商業(yè)銀行
的合作關(guān)系、商業(yè)銀行票據(jù)池/資產(chǎn)池業(yè)務(wù)服務(wù)能力等綜合因素確定。
3、業(yè)務(wù)期限：上述票據(jù)池/資產(chǎn)池業(yè)務(wù)的開展有效期限為一年，自 2020 年
年度股東大會通過之日起計(jì)算。
4、實(shí)施額度：公司及控股子公司擬向銀行申請票據(jù)池/資產(chǎn)池業(yè)務(wù)總額度不
超過 60,000 萬元，即公司及控股子公司用于與所有合作銀行開展票據(jù)池/資產(chǎn)池
業(yè)務(wù)的質(zhì)押、抵押的票據(jù)/金融資產(chǎn)累計(jì)即期余額不超過人民幣 60,000 萬元，業(yè)
務(wù)期限內(nèi)，該額度可滾動使用。
5、擔(dān)保方式：在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，公司可以根據(jù)需要為票據(jù)池/資產(chǎn)池的
建立和使用采用最高額質(zhì)押、一般質(zhì)押、存單質(zhì)押、票據(jù)質(zhì)押、保證金質(zhì)押及其
他合理方式進(jìn)行擔(dān)保，本公司及控股子公司在票據(jù)池/資產(chǎn)池業(yè)務(wù)中為共同債務(wù)
人，并互相承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。其中母公司為子公司提供的融資擔(dān)保納入公司對外擔(dān)
保額度進(jìn)行管理。公司董事會擬提請股東大會授權(quán)董事長或經(jīng)合法授權(quán)的其他人
員全權(quán)代表公司處理上述業(yè)務(wù)，但不得超過票據(jù)池/資產(chǎn)池業(yè)務(wù)額度。
（二）開展票據(jù)池/資產(chǎn)池業(yè)務(wù)的目的
公司及控股子公司在收取銷售貨款的過程中使用票據(jù)結(jié)算的客戶日益增加，
結(jié)算收取大量的商業(yè)承兌匯票、銀行承兌匯票、信用證等有價(jià)票證。同時(shí)，與供
應(yīng)商合作也經(jīng)常采用開具商業(yè)承兌匯票、銀行承兌匯票、信用證等有價(jià)票證的方
式結(jié)算。為此，公司及控股子公司開展票據(jù)池/資產(chǎn)池業(yè)務(wù)有利于：
1、收到票據(jù)后，可以通過票據(jù)池業(yè)務(wù)將應(yīng)收票據(jù)統(tǒng)一存入?yún)f(xié)議銀行進(jìn)行集
中管理，由銀行代為辦理保管、托收等業(yè)務(wù)，可以減少對各類有價(jià)票證管理的成
本；
2、可以利用票據(jù)池尚未到期的存量有價(jià)票證資產(chǎn)作質(zhì)押，開具不超過質(zhì)押
金額的銀行承兌匯票、信用證等有價(jià)票證，用于支付供應(yīng)商貨款等經(jīng)營發(fā)生的款
項(xiàng)，有利于減少貨幣資金占用，提高流動資產(chǎn)的使用效率，實(shí)現(xiàn)股東權(quán)益的最大
化；
3、開展票據(jù)池業(yè)務(wù)，可以將應(yīng)收票據(jù)和待開應(yīng)付票據(jù)統(tǒng)籌管理，減少資金
占用，優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)，提高資金利用率。
（三）票據(jù)池/資產(chǎn)池業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制
1、流動性風(fēng)險(xiǎn)：開展票據(jù)池業(yè)務(wù)，需在合作銀行開立票據(jù)池質(zhì)押融資業(yè)務(wù)
專項(xiàng)保證金賬戶，作為票據(jù)池項(xiàng)下質(zhì)押票據(jù)到期托收回款的入賬賬戶。應(yīng)收票據(jù)
和應(yīng)付票據(jù)的到期日期不一致的情況會導(dǎo)致托收資金進(jìn)入公司向合作銀行申請
開據(jù)商業(yè)匯票的保證金賬戶，對資金的流動性有一定影響。風(fēng)險(xiǎn)控制措施：公司
及控股子公司可以通過用新收票據(jù)入池置換保證金方式解除這一影響，資金流動
性風(fēng)險(xiǎn)可控。
2、業(yè)務(wù)模式風(fēng)險(xiǎn)：公司及控股子公司以進(jìn)入票據(jù)池的票據(jù)作質(zhì)押，向合作
銀行申請開具商業(yè)匯票用于支付供應(yīng)商貨款等經(jīng)營發(fā)生的款項(xiàng)，隨著質(zhì)押票據(jù)的
到期，辦理托收解付，若票據(jù)到期不能正常托收，所質(zhì)押擔(dān)保的票據(jù)額度不足，
導(dǎo)致合作銀行要求公司追加擔(dān)保。
風(fēng)險(xiǎn)控制措施：公司及控股子公司與合作銀行開展票據(jù)池/資產(chǎn)池業(yè)務(wù)后，
將安排專人與合作銀行對接，建立票據(jù)池臺賬、跟蹤管理，及時(shí)了解到期票據(jù)托
收解付情況和安排新收票據(jù)入池，保證入池的票據(jù)的安全和流動性。
四、審議意見
公司于 2021 年 4 月 26 日召開第四屆董事會第九次會議及第四屆監(jiān)事會第六
次會議，審議通過了《關(guān)于 2021 年度公司及子公司向銀行申請授信額度、預(yù)計(jì)
擔(dān)保額度及開展票據(jù)池資產(chǎn)池業(yè)務(wù)的議案》，一致同意公司在相關(guān)申請額度內(nèi)開
展上述業(yè)務(wù)。
五、累計(jì)對外擔(dān)保數(shù)量及逾期對外擔(dān)保數(shù)量
截至本公告披露日，公司對外擔(dān)?？傤~為人民幣 9,100 萬元，占上市公司最
近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的比例為 7.87%。以上擔(dān)保為對控股子公司提供的擔(dān)保。
公司不存在違規(guī)擔(dān)保和逾期擔(dān)保的情況。
六、備查文件
1、公司第四屆董事會第九次會議決議；
2、公司第四屆監(jiān)事會第六次會議決議；
特此公告。
深圳市長方集團(tuán)股份有限公司
董事會
2021 年 4 月 27 日